Форекс — развод? Как распознать мошенников

В данной статье я бы хотел разобрать такой не маловажный аспект, как система работы дилинговых центров форекс. А именно то, как устроен механизм взаимодействия между клиентом и дилинговым центром.

Итак, ваше внимание привлекло очередное «кричащее» объявление о заработке на форекс. Вы записались на бесплатный обучающий вебинар от компании. На этом вебинаре вам рассказали, как можно легко, не выходя из дома зарабатывать сотни тысяч, тратя на это всего несколько часов в день. Открыв счет на небольшую сумму, стоит всего нажать на кнопку «купить» или «продать», и через пять-десять минут на вашем счету может образоваться кругленькая сумма в виде прибыли. Благодаря кредитному плечу 1:500 или 1:1000 за месяц вы сможете удвоить или утроить свой первоначальный счет.

Вам так же раскроют основные секреты так называемого технического анализа, с помощью которого вы научитесь определять направление движения цены и тем самым увеличите свои шансы на выигрыш. Покажут, как совершать сделки «длинные» и «короткие» сделки. Познакомят вас с понятиями «стоп лосс» (stope loss) – остановить убыток и «тейк профит (take profit) – взять прибыль.

Переполненный энтузиазмом, вы открываете счет у форекс брокера, отсылаете деньги в ДЦ, устанавливаете себе на компьютер программу (торговый терминал) Metatrader 4 или Metatrader 5 и начинаете торговлю на рынке форекс.

Стоит отметить одну не маловажную особенность при открытии счета в дилинговом центре. После того, как вы отправили свои деньги по указанным реквизитам, они зачисляются не на отдельный клиентский счет, а на счет компании предоставляющей доступ к торгам на форекс. Последнее время, со стороны ДЦ возникла тенденция давать таким счетам определение «сегрегированный счет» (это отдельный счет на котором хранятся деньги всех клиентов и который не принадлежит компании в случае банкротства).

Но так ли это на самом деле!? Ведь для того, чтобы проверить статус счета компании, вам потребуется сделать запрос к ее юристам о предоставлении вам всех важных коммерческих данных. Очень сомневаюсь, что юристы в данном вопросе пойдут вам на встречу. Если форекс-брокер честный, то вся необходимая информация (которую легко можно проверить) и реквизиты будут на виду, и их не придется отдельно запрашивать и искать.

В настоящее время юрисдикция форекс брокеров делится на три категории:

1. К Странам, жестко регулирующим рынок форекс относятся США и Япония.
2. Страны, менее требовательные к форексу – Австралия и Великобритания.
3. Страны, где регулируемость форекса является формальностью или вовсе отсутствует — это оффшоры: Греция, Мальта, Канарские острова, Панама, Сейшелы и т.д.. В некоторых из них и вовсе отсутствует необходимость в получении каких-либо лицензий для открытия форекс компании. Достаточно нескольких тысяч долларов и через пару недель вы владелец брокерской компании.

Легальный форекс. Схема работы честного брокера.

Итак, нажав на кнопку «купить» в своем торговом терминале (Metatrader), вы посылаете брокеру «ордер» (запрос) на исполнение сделки. Из вашего компьютера ордер поступает на сервер ДЦ, где собираются ордера всех клиентов. Оттуда ордер уходит на специальный терминал брокера. После проверки всех данных (объем, цена сделки, наличие средств на счету и т.д.) ордер отсылается в систему банка, с которым работает брокер.

Так как ДЦ зарабатывает исключительно на разнице покупки и продажи, он заинтересован в наличии выгодной цены. В свою очередь банк так же заинтересован в прибыльности данной операции. Поэтому банк отсылает запрос на центральный сервер котировок, куда ежесекундно поступают самые свежие данные из всех информационных агентств мира. Одновременно ваш ордер уходит в банковский отдел «риск менеджмента», где ордеру определяют выгодную для банка цена исполнения. Если от сервера котировок банк получает удовлетворяющую цену и ордер соответствует требованиям остальных участников цепочки, то сделка исполняется. В результате исполненный ордер возвращается на сервер в ДЦ и оттуда отправляется на ваш компьютер со всеми данными (цена исполнения, объем, дата, время и идентификационный номер ордера).

Если кто-то из участников не удовлетворен ценовыми условиями, сделка отменяется и переходит в режим ожидания наилучшей цены. Хочу заметить, что данные операции производятся исключительно с электронными деньгами, не с наличными. Как потом производится взаиморасчет между всеми участниками цепочки и кто контролирует данные расчеты, остается загадкой. Как правило, у такого брокера (честного) спред (разница цены покупки и продажи) велик, ибо в систему исполнения ордера включены интересы нескольких участников и каждый стремиться заработать на этом.

Форекс-кухня. Схема работы нечестного брокера

В системе нечестного брокера действует такой же механизм, но с одним важным исключением — отсутствует какое-либо взаимодействие с банками. Такой брокер исполняет все ордера клиентов внутри своей, отдельно организованной виртуальной системы торгов. Принципы такой работы напоминают букмекерскую контору. Клиенты делают «ставки» против брокера. Если клиент угадал направление цены и выиграл пари, то выигрыш отображается на его электронном счету в виде прибыли, а если проиграл, то его деньги остаются на счету в ДЦ. В народе такой вид брокерства получил название «форекс кухня».

В отличии от фондового рынка и от рынка фьючерсов, все торговые действия форекс брокера (честного и не честного) происходят внутри его электронной системы. Т.е. в конце рабочего дня никакие сессионные отчеты никуда не отсылаются, никто не проводит реальные денежные транзакции между участниками торгов. Деньги не списываются со счета одного клиента (покупателя) в пользу другого (продавца). Все, что происходит, является виртуальным. Выходит так, что по факту никто ничего реально не покупает и не продает.

К тому же все данные о совершаемых сделках хранятся только в истории операций в терминале клиента, а так же в терминале ДЦ. Ни одна контролирующая организация не посвящается в систему виртуально совершенных операций, и не имеет доступа к каким-либо данным о сделках форекс брокера. Это лишает клиента возможности обжаловать спорные ситуации, возникшие при работе с ДЦ, в независимых регулирующих структурах. К сожалению, такая система торгов подвержена многочисленным манипуляциям со стороны брокера. Ничто не мешает брокеру использовать данную схему в корыстных целях.

В такой системе клиент совсем не защищен от манипуляций котировками и недобросовестным исполнением ордеров. Например, если брокер не находит для себя выгодной цены для совершения ордера клиента, он может совершить сделку по любой (в буквальном смысле слова), выгодной для себя цене. А затем списать такое исполнение на пресловутое «проскальзывание» (когда во время повышенной рыночной активности, за считаные секунды цена актива подвергается резким, бесконтрольным скачкам в обе стороны и цены исполнения сделок совершаются с большим разрывом от текущей цены («гэп«)).